На прошлой неделе сходила на офлайн конференцию, где слушала аналитиков и, конечно, делала заметки. Решила не оставлять их просто в телефоне, а собрать в один пост. Возможно, кому то тоже будет интересно посмотреть, какие идеи сейчас выделяют аналитики и на что обращают внимание. Сразу оговорюсь: ниже именно мнение аналитиков, а не мои рекомендации. Мне интереснее посмотреть на их аргументы и сравнить.



🍀 Какие сектора сейчас в фаворитах
В стратегии выделили три основных направления:
➕ нефтегазовый сектор
➕ финансовый сектор
➕ ИТ
А сами идеи разделили на три группы.

🔸 Дивидендные истории
• $LKOH ЛУКОЙЛ
• $TATN Татнефть
• $SBER Сбер
• $X5 X5

🔸 Истории роста
• $YDEX Яндекс
• $POSI Positive Technologies
• $OZON Ozon
• $T Т Технологии
• $FLOT Совкомфлот

🔸 Компании, где ждут улучшения финансовых показателей
• $GAZP Газпром
• $GMKN Норникель
• $VKCO ВКонтакте
Получается довольно интересная смесь: компании с дивидендами, истории роста и более рискованные идеи на восстановление.

( Читать дальше )

Привет, фанаты нефти, бензина, пассивного дохода и дивидендов! Салют всем ценителям свободы, считающим, что жить на пассивный доход — это не мечта, а цель. Я не только инвестор, но и автолюбитель, а значит постоянный клиент АЗС, в том числе ЛУКОЙЛа. Но также у меня в портфеле есть его акции, и я захотел посчитать, сколько нужно акций ЛУКОЙЛа, чтобы не работать и жить только на пассивный доход.

👋 Кто любит заправляться дивами?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

( Читать дальше )

В комментариях к прошлому посту про охоту за стопами на крипте мне справедливо заметили: у крипты мало истории, почему не проверить инструменты с долгой историей? Проверил на Мосбирже.

Что взял

20 ликвидных акций (Сбер и Сбер-преф, Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Новатэк, Татнефть, Сургут, Магнит, МТС, ВТБ, Алроса, Северсталь, НЛМК, Полюс, Аэрофлот, Интер РАО, РусГидро, ММК) и индекс Мосбиржи. Часовые и дневные свечи с 2012 года, у части бумаг с середины 2014-го – раньше в открытых данных биржи их нет.

Методика та же, что в прошлый раз. Ищу очевидные уровни, за которые обычно прячут стоп: минимумы и максимумы свингов, равные минимумы, минимум и максимум прошлого дня и прошлой недели. Смотрю, проколет ли их цена и закроется ли обратно за 6 свечей. Глубину прокола меряю в ATR. Рядом с каждым уровнем провожу случайную линию на таком же расстоянии от цены и прогоняю её тем же способом. Всего вышло около 840 тысяч уровней и линий.

Результат тот же, только жёстче

На часовом графике цена задевает уровень за три дня в 74% случаев, случайную линию – в 76%. Обратно за уровень цена закрывается в 72% проколов, за случайную линию – в 76%.

( Читать дальше )

❗️Низкие кредитные рейтинги МФО не случайны: выдача микрозаймов под 200+% годовых на несколько недель сопряжена с высокими рисками невозврата. Высокая оборачиваемость портфеля может привести к тому, что больше половины кредитного портфеля – с просрочкой 90+. Рекомендуем выбирать осторожно

МГКЛ-1Р5 RU000A107UB5
Рейтинг: BB
Срок (лет): 2,4
Доходность: 49,3%

🔹🔹🔹

МГКЛ-1Р6 RU000A108ZU2
Рейтинг: BB
Срок (лет): 2,8
Доходность: 49,2%

🔹🔹🔹

МГКЛ-1Р7 RU000A10ATC4
Рейтинг: BB
Срок (лет): 3,3
Доходность: 48,1%

🔹🔹🔹

БДеньг-2Р8 RU000A10B2M3
Рейтинг: BB
Срок (лет): 1,0 ⚠️оферта put
Доходность: 23,0%

🔹🔹🔹

МаниМен2П1 RU000A10BGC9
Рейтинг: BBB
Срок (лет): 2,5
Доходность: 22,9%

🔹🔹🔹

БДеньг-2Р5 RU000A107PW1
Рейтинг: BB
Срок (лет): 0,8
Доходность: 22,4%

🔹🔹🔹

БДеньг-2Р4 RU000A107GU4
Рейтинг: BB
Срок (лет): 0,7
Доходность: 22,3%

🔹🔹🔹

ФДВфакт1Р1 RU000A10ESF1
Рейтинг: BB
Срок (лет): 1,1 ⚠️оферта put
Доходность: 22,0%

🔹🔹🔹

ВЭББНКР 06 RU000A1082K7
Рейтинг: BB
Срок (лет): 0,5 ⚠️оферта put
Доходность: 21,9%

( Читать дальше )

Пост пользователя LEGATUM: smart-lab.ru/blog/1360044.php

Пост пользователя Auximen: smart-lab.ru/blog/1360094.php

Данные посты полны пессимизма, и я прекрасно понимаю авторов. Глядя в будущее я вижу только серьёзные риски:

• массовая мобилизация
• непосредственная война против НАТО
• обмен ядрёными ударами

Мне всё это даром не надо — как миллениал, родившийся в первой половине 1980-х, я и так мало чего хорошего видел в жизни: то нищие 1990-е, то кризис 2008-ого, то кризис 2014-ого с девальвацией в 2-2,5 раза, то ковид 2020, то СВО 2022. Только оклемался, только оправился, а уже что-то ещё прилетает. Я не хочу доживать свою жизнь на радиоактивных руинах из-за того, что кучка престарелых бумеров из КГБ и КПСС решила напоследок поиграться в величие.

Пока что всё идёт в сторону эскалации. Да и война против НАТО очень хорошо ляжет на мировоззрение престарелых бумеров.

Во-первых, бумеры росли в тени своих отцов, которые прошли Великую Отечественную войну. Отцы бумеров — это герои, совершавшие подвиги, а бумерам похвастаться нечем. И война против НАТО очень хорошо позволит бумерам спроецировать Великую Отечественную войну на современность, тем самым ощутить себя великими.

( Читать дальше )

Начинают появляться первые стат.данные за сентябрь 2026 года

Предварительная оценка роста денежной массы в сентябре показала возврат к 13,2% роста М2, но важно что продолжается рост наличных денег и расчетных счетов граждан, т.е. текущие ставки больше не удерживают людей, которые решили восстанавливать запасы денег в доступе. Срочные депозиты растут на 6,6% год к году, после 6,3% в августе. Половину процентов люди реинвестируют, а половину переводят в кэш.

С учетом растущих инфляционных ожиданий населения ключевая ставка ушла в отрицательную зону, фактически реальная ставка снизилась с 8% до 7%, а с учетом роста ЖКХ в октябре будет 6,5%. У ЦБ есть еще безопасный маневр в снижении ставки на 2-2,5%, но далее требуется снижение темпов роста цен с 7% до целевых 4-5%.

На фоне снижения реальной ключевой ставки подросли PMI по сектору услуг и производству. На уровне макроэкономических показателей ситуация с ВВП не выглядит критической, если бы не потери НПЗ, то ВВП рос бы не на 0,8%, а на 1,6-1,8%.

( Читать дальше )

    Вот здесь добрый человек сделал рейтинг стратегий автоследования  https://avtosledovanie.pro/. Всячески рекомендую. Правда, без Финама, только для Т и БКС. Логика в таком выборе есть, ибо в Финаме выкладываются эквити ведущего счета, а в Т и БКС доходность счетов подписчика. Если корректно сравнивать, то именно эти два множества. Сейчас в рейтинге примерно полсотни ведущих стратегий.

 

     Автор проекта Вахтанг Миндиашвили описывает свое детище так: “Сайт сводит стратегии двух платформ в одну таблицу по общим правилам: доходность считается только с даты запуска автоследования и после комиссий, рядом показаны просадка, коэффициент Шарпа, кривая капитала против бенчмарка, доходность по месяцам и условия подключения. Рейтинг строится по открытой методике: 55 % — доходность, 35 % — риск, 10 % — ёмкость».

 

     Радостная новость номер раз — моя «Старая добрая трендовушка» на первом месте.

( Читать дальше )

Сегодня Минфинразместил ОФЗ 26252 под 16,63%. При спросе 134,4 млрд руб. на основном аукционе продал 39,1 млрд, т.е. удовлетворил менее трети спроса, отсекая заявки с более высокой доходностью. Допразмещение добавило 41,9 млрд. Итого — 81 млрд руб. по номиналу. Покупатели есть, но занимать дорого и становится всё дороже.

Свежий #отчётЦБ по денежной массе тоже не из обнадёживающих. В сентябре М2 прибавила +13,2% год к году. Это сильно выше июльского прогноза на конец года — 7–12%(рис 1) и это наверно самая главная история. Т.е. денежная подпитка спроса сохраняется, а значит, говорить о снижении ставки тут в целом не правильно. Всё-таки вся долосрочная инфляция монетарная (шоки предложения действуют в моменте). И мы видим как кредит+бюджет слишком быстро (для текущих целей) прибавляют новых денег в системе.

Росстатдал первую оценку инфляции после индексации тарифов ЖКХ: за 29 сентября — 5 октября инфляция составила 0,96%. По оценке Минэка, без них цены выросли на 0,21%— тоже много.

( Читать дальше )

Можно вечно смотреть на огонь, воду и как постепенно увеличивается пассивный доход с инвестиций. Первый месяц осени позади, а значит, самое время посчитать, сколько накапало с дивидендов, купонов и платежей от фондов комнедвижки.

Уже 5 лет я инвестирую в российский фондовый рынок по выбранной мной стратегии, чтобы каждый вложенный рубль превратился в “старые деньги”, который с каждым годом приносит все больше денег.

Моя цель – пассивный доход и его постепенное увеличение. Дивиденды от акций нерегулярны и прогнозировать их проблематично, но это тот инструмент, который может дать огромный профит, поэтому дивидендные коровы – основа портфеля.

С облигациями и фондами комнедвижки попроще, тут спокойно можно сконцентрироваться на его увеличении. Это такая небольшая подцель, которой я сейчас и занимаюсь.

💰 Пассивный доход за сентябрь 2026

🛑 Дивиденды: ₽766

● Яндекс: ₽766

📈 Купоны (Корпораты + ОФЗ): ₽2 296.

🏢 ЗПИФы (ТЦ, склады, офисы): ₽796.

💵 Всего за август вышло ₽3 858. После двух рекордных месяцев идет заметная просадка. В сентябре обычно слабо по дивидендным выплатам, значит здесь буду делать упор на облигации и ЗПИФн и ОФЗ с выплатами в августе и феврале.

( Читать дальше )

     Публичные компании продолжают терять кредитный рейтинг. Какие из них в аутсайдерах?

     Я решил посмотреть как снижались кредитные рейтинги компаний. Начнём с самого простого — Сегежа.
     несколько лет назад рейтинг Сегежи был ruА- с развивающимся прогнозом. «А» — это вообще отлично. Точнее хорошо. Но потом пошло под горочку:

• 26 декабря 2023 снижение до ruBBB
• 9 сентября 2024 года снижение до ruBB+
• 5 сентября 2025 года снижение до ruBB-
• 28 августа 2026 года снижение до ruB

     Это уже серьёзный сигнал. Но много рассказывать почему так произошло — не буду. Вы и так всё сами знаете. Только ещё раз напомню шкалу рейтинга:


( Читать дальше )