Индекс Мосбиржи и дивиденды

1. Индекс Мосбиржи за неделю практически остался на том же месте: с 2281 до 2278 пунктов. Пока без драйверов для роста.

Периодически на смарте проскакивают споры про «золотой крест» — стоит ли торговать пересечение 50/200 или это пережиток бумажных графиков. Решил не философствовать, а посмотреть своими глазами. Проблема в том, что на исторических данных любой сигнал выглядит отлично: ты знаешь, что было после. Знать будущее — читерство, которое делает любой тест красивым.

Поэтому я написал генератор синтетических рынков: дневные цены со случайно меняющимися режимами (тренд вверх, тренд вниз, флэт), нормальный шум, детерминированный генератор случайных чисел, чтобы рынок можно было прокрутить заново. Поверх него — честные SMA 50 и 200 с автоматической разметкой перекрестьев и подсчётом доходности цены от одного креста до следующего. Никаких стопов, комиссий и объёмов — грубая модель, но она честно отвечает на вопрос «что делала цена после сигнала».

Что я увидел, прокрутив несколько десятков таких рынков (и что совпадает с моим живым опытом):

1. Крест — это про режим, а не про вход.

Недавно мы наткнулись на публикацию, которая спровоцировала обсуждение забвения Smart-Lab как площадки для публикации контента о финансовом рынке. 

Конечно, любой автор имеет право высказаться, но некоторые аспекты казались слишком эмоциональными либо откровенно токсичными, особенно в части обвинений @Тимофей Мартынов в инфоцыганстве и заявлений о том, что единственная цель существования Smart-Lab — это продажа билетов на мероприятия и «Мозговик».

Мы решили провести собственные тесты и анализ для того, чтобы убедиться: проект всё ещё имеет живых пользователей и как минимум пригоден для публикации уникального авторского контента, который мы и размещаем на русском языке.

«Самый живой»

На протяжении всего этого года мы размещали публикации на нескольких ресурсах одновременно — это стандартная практика, которая помогает собрать обратную связь и, конечно, понять, пишет ли наша команда интересно.

В этот список попали фактически все площадки, которые предлагают альтернативные возможности для дистрибуции, как и Smart-Lab. Наше мнение едино, и оно не проплачено Тимофеем или какой-либо другой стороной.

Облигации остаются самым популярным типом активов благодаря стабильному пассивному доходу на купонах и высокой доходности, вложения частных инвесторов в бонды кратно выше, чем в акции. Само собой, среди них огромная доля ОФЗ. А в сервисе учёта инвестиций Snowball income можно не только инвестиции учитывать, но ещё и подглядывать за другими портфелями и популярными бумагами. Смотрим, какие ОФЗ самые популярные у обычных инвесторов.

Да! Именно эти облигации держат больше всего инвесторов, несмотря на фантастические ставки по вкладам. По данным ЦБ средняя ставка 12,948%. Фантастическая доходность? Не уверен.

Продолжаем богатеть на облигациях и искать интересные идеи на рынке. На следующей неделе собирают заявки 5 выпусков, которые могут вам приглянуться, а могут и нет.

Как обычно, посмотрим проценты, купоны, кредитное качество, а там уже понравившийся покемон должен быть однозначно дополнительно проанализирован на то, чтобы оказаться в вашем портфеле.

Погнали смотреть, кто сколько предлагает 👇

1. ПКО «Юридическая служба взыскания» 001Р-02

Цена: 100%

Купон: до 21,75%

Выплаты: ежемесячно

Срок: 3 года

Амортизация: нет

Оферта: put-оферта через 1,5 года

Сбор заявок: 22 сентября

Рейтинг: г BBB-

Доступ: для всех

📊 Финансовое здоровье

Поручитель Finbridge и его цифры.

Чистая прибыль поручителя снизилась с 1,26 до 0,93 млрд ₽. Активы выросли до 2,84 млрд ₽, собственный капитал — до 2,77 млрд ₽; заёмный долг остаётся минимальным. 

2. Группа «Черкизово» БО-002Р-06

Цена: 100%

Купон: ключевая ставка + не более 1,60 п.п.

Выплаты: ежемесячно

Срок: 3 года

Амортизация: нет

Оферта: отсутствует

Привет, инвесторы и зарплатные клиенты Минфина! Длинные ОФЗ продолжают радовать любителей фиксировать высокую доходность на годы вперед. На этой неделе новый максимум нашего рейтинга — 16,31% годовых. Давайте посмотрим, каким выпускам достанутся наши премии на этой неделе.

👋 Кто тут хочет повышенную зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

Доходности длинных фиксов по-прежнему держатся около 16,3%, а новый лидер нашего еженедельного рейтинга предлагает 16,31% годовых к погашению. 

Рейтинг регионов по вводу жилья.

▶️По данным Росстата, за январь-август этого года в России ввели 58,1 млн кв. м жилья (-14%). Собрали лидеров по объему ввода и регионы с самым большим падением.

Топ-10 регионов по вводу жилья:

⚫️Московская область — 6,067 млн кв. м (-29,6%)
⚫️Москва — 3,722 млн кв. м (+8,7%)
⚫️Татарстан — 2,848 млн кв. м (0%)
⚫️Краснодарский край — 2,675 млн кв. м (-34,8%)
⚫️Ленинградская область — 2,653 млн кв. м (-8,1%)
⚫️Свердловская область — 2,514 млн кв. м (+15,4%)
⚫️Тюменская область — 1,742 млн кв. м (-15,4%)
⚫️Ростовская область — 1,622 млн кв. м (-1,8%)
⚫️Ставропольский край — 1,395 млн кв. м (-8,5%)
⚫️Башкортостан — 1,375 млн кв. м (-2,8%)

Отметим, что заметно увеличить ввод смогли только Москва и Свердловская область. Татарстан остался на прошлогоднем уровне, а в остальных семи регионах показатель снизился.

Топ-10 регионов по сокращению ввода жилья:

⚫️Московская область — −2,556 млн кв. м (-29,6%)
⚫️Краснодарский край — −1,428 млн кв. м (-34,8%)

В России появится вклад для покупки квартиры.

▶️Договоры жилищных сбережений появятся с начала следующего года. Работать это будет так:

⬛️Покупатель открывает специальный вклад и копит на нем первоначальный взнос по ипотеке. Минимальный срок договора составит три года, а деньги на счете будут застрахованы на суммудо 10 млн руб.

⬛️После трех лет накопления вкладчик сможет заключить с банком договор ипотечного кредита.

⬛️В документе не говорится, что банк будет обязан автоматически одобрить ипотеку. Только о возможности последующего заключения кредитного договора.

⬛️По задумке ЦБ, такой вклад должен помочь постепенно собрать первоначальный взнос без риска потерять накопления в пределах страхового возмещения.

⬛️Для самих банков это источник длинных денег, которые вкладчик не заберет через несколько месяцев.

🏗 Домострой в Telegram